1. 政策声明
Keane International Legal Consultancy LLP（"KILC"）致力于遵守最高标准的反洗钱（AML）合规要求，要求所有成员、员工、承包商和代理人遵守这些标准，防止我们的服务被用于洗钱或恐怖融资目的。
KILC 对洗钱和恐怖融资采取零容忍态度。我们承诺以诚信、透明的方式行事，并遵守所有适用的英国法律法规。任何违反本政策的行为将被视为严重的纪律事项，并可能导致刑事起诉。
2. 适用范围
本政策适用于 KILC 的所有成员、合伙人、员工、承包商和代理人。它涵盖所有业务关系和一次性交易，无论价值如何，只要存在洗钱或恐怖融资风险。
本政策适用于 KILC 提供的所有服务领域，包括但不限于：
- 公司注册和企业咨询服务
- 移民和签证咨询服务
- 房地产和投资咨询服务
- 税务和合规咨询服务
- 公司提供的任何其他受监管服务
3. 法律和监管框架
KILC 的反洗钱义务受以下主要法律法规管辖：
- 《2002 年犯罪收益法》（POCA）：将洗钱定为犯罪行为，并规定了报告涉嫌洗钱的义务。主要罪行包括隐瞒犯罪财产（第327条）、参与涉及犯罪财产的安排（第328条）以及获取、使用或持有犯罪财产（第329条）。
- 《2000 年恐怖主义法》（TACT）：规定了与恐怖融资相关的罪行，包括筹款（第15条）、使用和持有（第16条）、融资安排（第17条）和洗钱（第18条）。
- 《2017 年洗钱、恐怖融资和资金转移（付款人信息）条例》（MLRs 2017）：规定了客户尽职调查、记录保存、政策和程序、员工培训和报告方面的要求。
- 《2018 年制裁和反洗钱法》：提供英国脱欧后的金融制裁和反洗钱法规框架。
- 《2010 年贿赂法》：将贿赂英国和外国公职人员以及商业组织未能防止贿赂的行为定为犯罪。
4. 关键角色和职责
- 洗钱报告官（MLRO）：Lisa Mao 是 KILC 的指定 MLRO。MLRO 负责接收和评估内部可疑活动报告（SAR），在适当时向国家犯罪局（NCA）进行外部披露，监督公司的反洗钱合规计划，并作为与监管机构在反洗钱事务上的主要联系人。
- 高级管理层：负责确保为反洗钱合规分配充足资源，批准和维护本政策，并在整个公司培养合规文化。
- 全体员工：每位员工都有责任理解和遵守本政策，按要求完成反洗钱培训，保持对洗钱和恐怖融资迹象的警惕，并及时向 MLRO 报告任何疑虑。
5. 企业级风险评估（EWRA）
KILC 进行并维护企业级风险评估，识别和评估公司面临的洗钱和恐怖融资风险。风险评估考虑以下因素：
- 客户风险因素：客户群体的性质，包括来自高风险司法管辖区的客户、政治敏感人物（PEP）和高风险行业的客户。
- 服务风险因素：我们提供的服务类型及其被用于洗钱的易感性。
- 地理风险因素：我们运营的司法管辖区和客户来源地。
- 交易风险因素：交易的性质和复杂性。
- 交付渠道风险因素：我们如何提供服务，包括非面对面关系。
EWRA 至少每年审查一次，并在公司风险状况发生重大变化时更新。
6. 客户尽职调查（CDD）
标准 CDD 措施包括：
- 身份识别：获取客户的姓名、出生日期、居住地址和其他所需信息。对于企业客户，还包括识别实体、其董事和受益所有人。
- 身份验证：根据可靠、独立来源获取的文件、数据或信息验证客户身份。
- 受益所有人：识别并采取合理措施验证任何受益所有人的身份，即最终拥有或控制超过25%的股份、投票权或以其他方式对实体管理行使控制权的个人。
- 目的和性质：获取有关业务关系或交易的目的和预期性质的信息。
在无法完成满意的 CDD 的情况下，KILC 不会建立或继续业务关系，也不会执行交易。
7. 强化尽职调查（EDD）
在以下高风险情况下适用强化尽职调查：
- 与 HM Treasury 或 FATF 认定的高风险第三国建立的业务关系或交易。
- 被认定为政治敏感人物（PEP）、其家庭成员或已知密切关联者的客户。
- 复杂或异常大额的交易，或不寻常的交易模式。
- 存在额外身份验证风险的非面对面业务关系或交易。
- 公司风险评估表明存在较高洗钱或恐怖融资风险的任何其他情况。
8. 政治敏感人物（PEP）
KILC 对所有客户和受益所有人进行筛查，以确定其是否为 PEP、PEP 的家庭成员或 PEP 的已知密切关联者。PEP 是指被委托或曾被委托担任重要公共职能的个人，包括国家元首、政府首脑、部长、国会议员、高级法院成员、中央银行董事会成员、大使及国际组织的董事等。
9. 制裁筛查
KILC 对所有客户、受益所有人和相关关联方进行适用制裁名单的筛查，包括 HM Treasury 综合金融制裁目标名单、OFSI 名单、联合国安理会制裁名单和欧盟制裁名单。筛查在入职阶段和整个客户关系期间持续进行。
10. 持续监控
KILC 对其业务关系进行持续监控，确保交易与我们对客户、其业务和风险概况的了解一致；客户信息和 CDD 记录保持更新；客户风险概况的任何变化得到及时识别和处理；以及发现异常或可疑活动并向 MLRO 报告。
11. 可疑活动报告（SAR）
所有员工有法律义务报告对洗钱或恐怖融资的任何了解或怀疑。流程如下：
- 内部报告：任何对洗钱或恐怖融资有所了解、怀疑或有合理怀疑依据的员工，必须立即使用公司内部 SAR 表格向 MLRO 报告。
- MLRO 评估：MLRO 将评估内部报告，确定是否有合理理由怀疑洗钱或恐怖融资。
- 外部报告：当 MLRO 确定需要披露时，将通过 NCA 的 SAR 在线系统向国家犯罪局（NCA）提交 SAR。
员工不得告知客户或任何第三方已提交或正在考虑提交 SAR（"泄密"），因为根据 POCA 和 TACT，这是一项刑事犯罪。
12. 培训
KILC 确保所有相关员工接受适当的反洗钱培训，包括入职培训（涵盖反洗钱政策和程序、如何识别可疑活动以及如何进行内部报告）、定期进修培训（至少每年一次）以及针对高风险岗位员工的专业培训。
13. 独立保证和审计
KILC 的反洗钱合规框架接受独立保证和审计，以确保其有效性。这包括定期内部审查、CDD 文件和流程测试、SAR 报告流程和记录保存审查以及培训效果评估。
14. 禁止活动
- 故意协助、促进或参与洗钱或恐怖融资。
- 向客户或任何第三方泄露 SAR 或调查信息。
- 未向 MLRO 报告对洗钱或恐怖融资的了解或怀疑。
- 通过披露信息或干扰证据来妨碍调查。
- 接受超过适用阈值的现金付款。
- 规避或试图规避任何反洗钱控制或程序。
任何违反本政策的行为将被视为严重的纪律事项，可能导致解雇和/或刑事起诉。
15. 联系方式
如对本政策有任何疑问或需报告可疑活动，请联系：
- MLRO：Lisa Mao
- 电子邮件：compliance@kilc.co.uk
- 邮寄地址：Keane International Legal Consultancy LLP, 128 City Road, London EC1V 2NX
本政策至少每年由 MLRO 和高级管理层审查，并根据需要更新以反映法律、法规或公司风险状况的变化。